Incipit
Al giorno d'oggi visti i costi degli affitti e dei trasporti, risulta molto difficile acquistare casa, specie se si abita a Londra e non si ha un lavoro molto buono.
Moltissimi sono tagliati fuori proprio per l'incapacità di mettere da parte abbastanza £ per coprire il deposit sulla property.
In soldoni, se volete comprare, bisogna disporre di almeno il 10% del valore totale dell'immobile.
In cifre
Prendiamo un appartamento da 300.000£, bisogna tirar fuori 30.000£ + un altro 4-5k £ almeno tra stamp tax, solicitor, ispezioni e burocrazia.
Quanto tempo può volerci per Mr Smith per raccimolare 35.000 £ se ogni mese mette da parte, 800 £ ? (assumiamo uno stipendio di 2000£, spese = 650 affitto, 150 trasporti, 400 cibo e uscire)
In un anno sono 9.600£, togliamone 1,600 di vacanze o spese extra di qualsiasi tipo, abbiamo 8.000£.
Quindi una persona con uno stipendio medio/basso (= 30.000£ all'anno lordi) in 5 anni avrà messo da parte 40.000£ e ne avrà spesi 39.000£ in affitto!!
Se poi fosse un cameriere... con 18.000£ all'anno è praticamente impossibile mettere da parte qualcosa.
Cos'è ShareToBuy
Per aiutare i cittadini ad acquistare casa il governo inglese ha istituito questa interessante soluzione.
E' possibile comprare percentuali della casa - shares - dal 25% al 75% e pagare l'affitto sulla parte restante.
Questo significa chiedere un mutuo di dimensioni ridotte e quindi dover disporre di una quantita molto inferiore di denaro per il deposit. L'affitto sulla restante frazione di casa è un affitto molto conveniente e sotto i valori del mercato, proprio per venire incontro alle esigenze dell'acquirente!
Quindi in effetti potreste chiedere un muto del 50% sull'immobile da 300.000£ e sborsare solo 15.000£ di deposit.
In seguito poi è possibile riscattare la parte restante dell'immobile, oppure semplicemente vendere quella per cui si ha aperto il mutuo. Così facendo i vostri soldi non scompariranno tutti in affitto
Per maggiori informazioni visitate il sito ufficiale
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